事業者ローン 即曰ランキング

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。

    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。

  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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[jin-rank1r]事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能※1

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。
※1:一部特約はGMOインターネットグループ 株式会社が保証

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。
※1:システムメンテナンス時除く

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

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「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価 [jinstar4.0]

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売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]第2位 メンターキャピタル

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%~、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

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  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

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  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

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遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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[jin-rank3r]第6位 LINK

LINKのファクタリングは
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LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
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[jin-rank3r]第7位 ビートレーディング

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お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

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審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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[jin-rank3r]第8位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第9位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

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 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。

1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合) 

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
  詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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借り入れ条件には何が含まれますか?

1. 金利

借り入れ条件の中でも最も重要な要素の一つが金利です。
金利は借り手が借り入れた資金に対して支払わなければならない利息の割合です。
借り入れの金利は、借り手の信用度や返済能力、保証人の有無などによって決定される場合があります。

2. 借り入れ期間

借り入れ条件には、借り手が資金を借りる期間が含まれます。
借り入れ期間は、借り手が返済を完了するために与えられる時間のことであり、通常は数ヶ月から数年の間で設定されます。

3. 返済条件

返済条件は、借り手が借入金と利息を返済する方法とスケジュールを示したものです。
返済条件には、返済の方法(一括返済または分割返済)、返済の頻度(毎月、毎四半期など)、返済の期間(借り入れ期間中またはそれ以降)などが含まれる場合があります。

4. 借り入れの目的

借り入れの目的は、借り手が資金を借りる理由や使い道を示したものです。
借り入れの目的によって、借り手の信用度や借入金の返済能力が影響を受けることがあります。

5. 担保・保証人の有無

借り入れ条件には、借り手が提供する担保や保証人の有無が含まれる場合があります。
担保や保証人がある場合、借り手の信用度が向上し、金利が低くなる可能性があります。
逆に、担保や保証人がない場合、金利が高くなることもあります。

6. 借り手の信用度

借り手の信用度は、借り手が借入金を返済できる能力や過去の信用履歴に基づいて評価される要素です。
借り手の信用度が高ければ、借り入れ条件が良くなる傾向があります。

借り入れ条件はどのように決定されますか?

借り入れ条件の決定方法について

借り入れ条件は、企業が資金を借りる際に金融機関や投資家が設定する条件のことです。
これらの条件は、企業の信用力や返済能力、借り入れの目的などに基づいて決定されます。

信用力の評価

金融機関や投資家は、企業の信用力を評価し、借り入れ条件を決定します。
信用力の評価は、主に以下の要素に基づいて行われます。

  • 財務データ:企業の財務諸表や過去の経済成績を分析し、企業の安定性や収益力を判断します。
  • キャッシュフロー:企業のキャッシュフロー状況を評価し、返済能力や資金運用能力を判断します。
  • 担保:提供する担保の価値や品質を評価し、返済保証を確保するための要素として考慮されます。
  • 業績見通し:企業の将来の業績見通しや市場の動向を分析し、企業の成長性や安定性を評価します。

借り入れの目的と条件

借り入れの目的や使途によっても、借り入れ条件は異なります。
一般的な借り入れの目的とその条件は以下の通りです。

  1. 運転資金の調達:
    • 金利:金利は借り入れ金額や返済期間、信用力などに応じて決定されます。
    • 返済方法:返済方法は、一括返済、分割返済、利息先払い返済など複数の選択肢から選ぶことができます。
    • 保証人:保証人が必要な場合、保証人の信用力や担保の価値も借り入れ条件に影響します。
  2. 設備投資の資金調達:
    • 設備の種類:設備の種類によって、設備投資の目的に応じた借り入れ条件が設定されます。
    • 設備の耐用年数:設備の耐用年数や価値減少のスケジュールに基づいて、返済期間や金利が決まります。
  3. 海外展開のための資金調達:
    • 外貨建て融資:外国通貨での貸付や借入金返済に関する条件が設定されます。
    • 為替リスク:為替変動リスクに対するヘッジ手法やリスク分散策が含まれることがあります。

これらの条件は、金融機関や投資家のリスク評価や競争力、市場の需要と供給などに基づいて決定されます。
また、借り入れ条件は時間と共に変わることがありますので、融資契約締結時に適用される条件と将来の条件の変動を考慮する必要があります。

借り入れ条件に応じて、返済期間はどのくらいになりますか?

借り入れ条件に応じて、返済期間はどのくらいになりますか?

借り入れ条件によって返済期間は異なります。
以下に一般的な借り入れ条件とそれに対する返済期間の一般的な目安を示しますが、具体的な条件は金融機関や借り入れ方法によって異なります。

銀行の融資

  • 融資額が大きい場合:数年から数十年
  • 融資額が小さい場合:数ヶ月から数年

銀行の融資には長期融資と短期融資の2つのタイプがあります。
長期融資は主に大きな設備投資や不動産の購入などに利用され、返済期間は数年から数十年にわたることがあります。
一方、短期融資は運転資金の一時的な調達や資金需要の繰り上げに利用され、返済期間は数ヶ月から数年であることが一般的です。

ノンバンクの融資

  • 融資額が大きい場合:数ヶ月から数年
  • 融資額が小さい場合:数週間から数ヶ月

ノンバンクは銀行以外の金融機関であり、特に融資額が比較的小さい場合に利用されることが多いです。
融資額によっては担保が必要となることもありますが、返済期間は数ヶ月から数年とされることが一般的です。

ファクタリング

  • 売掛金を前もって現金化する場合:数日から数週間
  • 売掛金を割引して現金化する場合:通常の売掛金回収期間

ファクタリングは債権を現金化する手法であり、売掛金を金融機関に譲渡することによって即座に現金を受け取ることができます。
売掛金を前もって現金化する場合の返済期間は数日から数週間と短くなります。
一方、売掛金を割引して現金化する場合は通常の売掛金回収期間が適用されます。

以上が一般的な返済期間の目安ですが、具体的な条件は個別の金融機関や借り入れ方法によって異なる場合があります。
借り入れを検討する際は、金利や返済期間などの条件をしっかりと確認し、自社の資金状況や計画に合った借り入れを選ぶことが重要です。

借り入れ条件は信用スコアに影響しますか?

借り入れ条件は信用スコアに影響しますか?

借り入れ条件は、信用スコアによって影響を受けることがあります。
信用スコアは、個人や企業の信用worthiness(信用力)を評価するための指標として利用されます。
借り入れ条件は、貸し手が借り手の信用力を評価する上で重要な要素となるため、信用スコアが大きな影響を与える場合があります。

信用スコアとは何ですか?

信用スコアは、個人または企業の信用力を示す数値です。
この数値は、借り手が過去の借り入れや返済の履歴、金融取引の詳細などに基づいて算出されます。
信用スコアは、主に信用情報機関によって計算され、貸し手が借り手の信用worthinessを評価する際に参考とされます。

借り入れ条件への信用スコアの影響

借り入れ条件は、貸し手が借り手の信用力を評価する際に重要な要素となります。
信用スコアが高い場合、借り手は返済能力が高いとみなされ、貸し手はより良い条件での借り入れを提供する可能性があります。
一方、信用スコアが低い場合、借り手は返済のリスクが高いと見なされ、貸し手はより厳しい条件での借り入れを求めるか、断ることがあります。

根拠

信用スコアの影響の根拠としては、以下の点が挙げられます:

  • 金融機関や貸し手は、借り手の返済能力を正確に評価するため、信用スコアを参考にすることがあります。
  • 信用スコアは、個人や企業の信用力の総合的な評価を示すため、貸し手が借り手をリスクレベルに基づいて分類するのに役立ちます。
  • 信用スコアは、返済能力が高い借り手とリスクの高い借り手との区別を効果的にするため、借り入れ条件に影響を与えることがあります。

まとめ

借り入れ条件は、信用スコアによって影響を受けることがあります。
高い信用スコアを持つ借り手は、より良い条件での借り入れが可能である一方、低い信用スコアを持つ借り手は、より厳しい条件での借り入れを求められるか、断られることがあります。

借り入れ条件を変更することはできますか?

借り入れ条件を変更することはできますか?

はい、借り入れ条件を変更することは可能です。
ただし、具体的な変更内容や条件によっては、金融機関や貸金業者によって異なる場合があります。

借り入れ条件の変更方法

借り入れ条件を変更するには、まずは借り入れを行っている金融機関や貸金業者に連絡し、要望を伝える必要があります。
借り入れ契約書や利用規約には、条件変更に関する記載がある場合もありますので、それを確認して手続きを進めることが重要です。

通常の借り入れ条件の変更には以下のような手続きがあります。

  1. 連絡:借り入れを行っている金融機関や貸金業者に連絡し、要望を伝えます。
  2. 書面の提出:金融機関や貸金業者から要求された書面(条件変更の申請書など)を提出します。
  3. 審査:金融機関や貸金業者が提出された書面を審査し、条件変更の可否判断を行います。
  4. 契約変更:条件変更が承認された場合、金融機関や貸金業者との間で契約変更手続きを行います。

借り入れ条件の変更の根拠

借り入れ条件の変更が可能な根拠としては、以下のようなものが考えられます。

  • 契約書や利用規約の記載:借り入れ契約書や利用規約などに、条件変更に関する条項が明示されている場合、その範囲内で変更が可能です。
  • 交渉と合意:金融機関や貸金業者との交渉の結果、両者が合意した場合には条件変更が行われることがあります。
  • 法的規制:法律や規制の変更によって、借り入れ条件の変更が必要となる場合があります。

ただし、金融機関や貸金業者によっては、追加の審査や手数料が必要な場合もあります。
また、条件変更が必ずしも承認されるわけではないため、要望の内容や理由によっては拒否される可能性もあることに留意してください。

まとめ

借り入れ条件には金利、借り入れ期間、返済条件、借り入れの目的、担保・保証人の有無、借り手の信用度などが含まれます。これらの条件は、借り手の信用力や返済能力、借り入れの目的などに基づいて決定されます。

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